टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड - रेगुलर प्लान (टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड), टाटा म्यूचुअल फंड की सबसे पुरानी इक्विटी स्कीम निवेशकों के लिए खरा सोना साबित हुई है। इस फंड को लॉन्च हुए 31 साल से अधिक समय हो गया है और यह लगातार शानदार प्रदर्शन कर रहा है। इस फंड में रु. 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश। 47 लाख रुपये बनाये गये हैं. यदि कोई व्यक्ति मासिक रु. 3000 एसआईपी, अब उनके पास लगभग रु. 2.67 करोड़ का फंड होगा। टाटा लार्ज एंड मिडकैप फंड एक ऐसी योजना है जो मुख्य रूप से लार्जकैप और मिडकैप शेयरों में निवेश करती है।

टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड: एसआईपी रिटर्न 

टाटा लार्ज और मिडकैप फंड में 31 साल के लिए एसआईपी डेटा उपलब्ध है। यदि किसी व्यक्ति ने रुपये का निवेश किया है। 3000 मासिक यानी रु. SIP पर रोजाना 100 रुपये बचाकर रखें तो इसकी कुल वैल्यू रु. 2,67,12,105 हो गया है. इसका मतलब है कि इस फंड ने 31 साल में एसआईपी धारकों को 16.49 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है.

31 वर्षों में एसआईपी रिटर्न: 16.49% प्रति वर्ष। 

मासिक एसआईपी राशि: रु. 31 वर्षों में 3000
कुल निवेश: रु. 11,16,000
31 वर्षों में एसआईपी का कुल मूल्य: रु. 2,67,12,105

टाटा लार्ज और मिड कैप फंड: संयुक्त रिटर्न

1 साल का रिटर्न: 24.50%
3 साल का रिटर्न: 15.48% प्रति वर्ष
5 साल का रिटर्न: 18.84% प्रति वर्ष
7 साल का रिटर्न: 14.90% प्रति वर्ष
10 साल का रिटर्न: 13.95% प्रति वर्ष
20 साल का रिटर्न: 16.45% प्रति वर्ष 

लॉन्च के बाद से रिटर्न: 13.23% प्रति वर्ष

लॉन्च के समय 10 हजार रुपये के निवेश का आज का मूल्य:
लॉन्च के समय 4,70,768 रुपये। 1 लाख के निवेश का आज का मूल्य: 47,07,680 रुपये

लार्ज और मिडकैप फंड क्या हैं? 

लार्ज और मिडकैप फंड लार्ज कैप स्टॉक और मिडकैप स्टॉक में निवेश करते हैं। इससे निवेशक के पोर्टफोलियो को स्थिरता के साथ-साथ अच्छी वृद्धि भी मिल सकती है। जबकि लार्जकैप स्टॉक पोर्टफोलियो को स्थिरता प्रदान करते हैं, मिडकैप बाजार बढ़ने पर उच्च रिटर्न प्रदान कर सकते हैं। लार्ज और मिडकैप फंड 250 कंपनियों के शेयरों पर फोकस करते हैं। इनमें से बाजार पूंजीकरण के लिहाज से शीर्ष 100 कंपनियां लार्ज कैप के अंतर्गत आती हैं, जबकि अगली 150 कंपनियां मिड कैप के अंतर्गत आती हैं।

यानी लार्ज और मिडकैप फंडों को 250 कंपनियों में फंड आवंटित करने का फायदा मिलता है. हालाँकि, बाजार नियामक सेबी के नियमों के अनुसार लार्ज-कैप और मिड-कैप फंडों को लार्ज-कैप और मिड-कैप शेयरों में 35 प्रतिशत निवेश करना होगा।

लार्ज और मिड कैप फंड में निवेश का मूल उद्देश्य पोर्टफोलियो विविधीकरण है। लार्ज और मिड-कैप फंड में निवेश करने से आपको लार्ज-कैप और मिड-कैप दोनों शेयरों को एक ही फंड में रखने का लाभ मिलता है। बड़े और मिडकैप फंडों में, ब्लूचिप्स और मिडकैप के बीच समान आवंटन होता है।