भारतीय रिज़र्व बैंक ने अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) रिकॉर्ड आवश्यकताओं को कड़ा करके नियामक निकायों के माध्यम से घरेलू धन हस्तांतरण सेवाओं के लिए नियामक ढांचे को संशोधित किया है। ढांचे में यह बदलाव धन हस्तांतरण के लिए विभिन्न सेवाओं की हालिया समीक्षा के आधार पर किया गया है।
रिजर्व बैंक ने अधिकृत भुगतान प्रणाली सेवा प्रदाताओं से कहा है कि पैसा भेजने वाले बैंक के पास लाभार्थी के नाम और पते की जानकारी होनी चाहिए। प्रत्येक लेनदेन को प्रमाणीकरण के एक अतिरिक्त कारक के माध्यम से प्रमाणित किया जाना चाहिए। स्थानीय धन हस्तांतरण को विनियमित करने के लिए वर्ष 2021 में नियम पेश किए गए थे। तब से बैंक शाखाओं की उपलब्धता, भुगतान प्रणालियों में वृद्धि और केवाईसी आवश्यकताओं को पूरा करने में आसानी में काफी वृद्धि हुई है। नियामक ने कहा कि उपयोगकर्ताओं के पास अब पैसे भेजने के लिए कई डिजिटल विकल्प हैं।
आरबीआई ने कहा कि प्रेषण बैंक/व्यावसायिक संवाददाता एक सत्यापित फोन नंबर और स्व-सत्यापित आधिकारिक वैध प्रमाणपत्र (ओवीडी) के माध्यम से प्रेषक को पंजीकृत करेंगे। जो बैंक धनराशि भेजेंगे उन्हें आईएमपीएस या एनईएफटी लेनदेन में प्रेषक की जानकारी एक संदेश के रूप में शामिल करनी होगी।
आरबीआई ने नकद भुगतान और अन्य भुगतान सेवाओं दोनों की निगरानी के लिए घरेलू धन हस्तांतरण के ढांचे को कड़ा कर दिया है। आरबीआई ने एक सर्कुलर में कहा कि जो बैंक धन भेजता है, उसे IMPS/NEFT लेनदेन संदेश के हिस्से के रूप में धन भेजने वाले का विवरण शामिल करना होगा। लेन-देन संदेश में नकद-आधारित प्रेषण के रूप में निधि हस्तांतरण की पहचान करने के लिए एक पहचानकर्ता शामिल होना चाहिए। प्रेषक बैंकों और बीसी को आयकर अधिनियम, 1961 के प्रावधानों और नकद जमा से संबंधित प्रासंगिक नियमों का पालन करना होगा।
परिपत्र में यह भी उल्लेख किया गया है कि नकद भुगतान सेवा के मामले में धन भेजने वाले बैंकों या व्यापार संवाददाताओं को मास्टर निर्देश के अनुसार सत्यापित सेल फोन नंबर और स्व-प्रमाणित 'आधिकारिक तौर पर वैध दस्तावेज़ (ओवीडी)' के आधार पर धन भेजने वाले को पंजीकृत करना होगा। अपने ग्राहक निर्देश 2016 को जानें। चाहिए
--Advertisement--